L’année 2017 a été faste pour les indices boursiers, les fonds actions affichent donc logiquement une performance moyenne élevée en 2017, à 11.90% soit peu ou proue le même niveau que l’indice de référence Stoxx Europe 600 selon les chiffres publiés par la Banque de France ce jour. Par contre, les fonds obligataires sont en forte baisse par rapport à 2016, avec seulement +0.60% de rendement annuel en 2017. Sans surprise, les fonds monétaires restent de leur côté négatifs, à -0.23%.
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Les fonds actions proches des 12% de rendements bruts sur 2017
Évolution de la performance des fonds actions
Une excellente année 2017 ! Les places boursières ont été largement favorables aux fonds actions. La moyenne des performances des OPC actions frôle les 12%, à 11.90% brut.
Le rendement des fonds de l’épargne salarial plus modeste
Les fonds diversifiés progressent moins (+4,2 % après +2,6 % en 2016). Les fonds d’épargne salariale font toujours moins bien que les fonds actions, sans doute est-ce lié à une exposition plus modérée aux risques de marché. Ces
Les fonds obligataires proches de 0%
Si la performance des fonds obligations, toujours positive, est en retrait par rapport à son niveau de la fin 2016 (+0,6 % après +2,7 %), elle s’approche rapidement du 0%.
Les fonds monétaires affichent une performance négative, sans surprise
Avec des taux de marché toujours négatifs, il est impossible pour ces fonds de publier un rendement positif. L’inflation de 1.20% vient se greffer et en fait de véritables supports de perte de capital. Plus jamais il ne devrait être permis d’écrire que les fonds monétaires sont des fonds sans risque de perte de capital. La performance annuelle des fonds monétaires est négative en 2017 (-0,23 % après 0,02 % en 2016).
Ainsi, au global, à fin 2017, la performance annuelle des fonds non monétaires atteint 5,8 %, en hausse de 2,8 points par rapport à son niveau de fin 2016 mais en retrait de 2,5% par rapport à novembre.
Performance annuelle des OPC actions, obligations et diversifés
Des perspectives 2018 bien plus mitigées
Les places financières débutent l’année 2018 de façon bien plus indécise. La remontée des taux d’intérêts fait craindre un recul marqué du marché obligataire, et les investisseurs semblent peu rassurés sur les évolutions des marchés, du moins à court terme.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Banque Taux sur Rendements 2017 des fonds (OPC) : actions (+11.90%), obligations (+0.60%), monétaires (-0.23%) :
